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國任保險擬增資近20億元 引進5名戰略投資者意在盡快扭虧

2019-10-14 10:45:36 作者: 來源:證券日報 瀏覽次數:0 網友評論 0

中華PE:

 國任財產保險股份有限公司(下稱“國任保險”)近日在深圳聯合產權交易所發布增資擴股公告稱,擬引進5名戰略投資者,共增資11.7億元,同時,為了確保增資后仍然有41%的股權,現第一大股東深投控將同股同價增持國任保險股份,擬定增資金額約為8.13億元。因此,國任保險擬募集資金總額約為19.83億元。值得注意的是,國任保險對戰略投資者的標準提出了明確要求,在資金用途方面,該公司指出,擬累計投入10億元建立技術壁壘,以增強其數字化轉型的核心競爭力。

  “保險公司通過數字化轉型,對于提升經營效率和競爭力至關重要。”國務院發展研究中心金融研究所教授朱俊生表示。同時,普華永道中國金融行業管理咨詢合伙人周瑾指出:“數字化是當前整個金融行業戰略轉型最重要的方向之一。”

 從國任保險的經營來看,近年,其凈利潤波動較大,基本處于“虧3年、平3年、再虧3年”的狀態。分析人士認為,此次其引進戰略投資者并將資金向數字化領域傾斜,是希望助轉型盡快扭虧為盈,實現更好發展。

  A類戰略投資者提供技術支持

  根據國任保險的公告,此次該公司增資擬引進5名戰略投資者,其中,1名為經國資委批復同意后協議增資的戰略投資者,增資金額為10億元,擬認購比例為13.371%,其余4名為通過公開掛牌引進的戰略投資者,增資后持有國任保險的股權比例合計約為2.273%。

  值得注意的是,在國任保險擬引進的4名外部戰略投資者中,1名A類戰略投資者將重點提供技術類支持,出資金額不超過1億元,擬認購比例不超過1.337%。《證券日報》記者注意到,國任保險明確了戰略投資者的標準,包括注冊資本等,且都要求2018年度盈利。其中,A類戰略投資者的核心標準中包括擁有較強的數據對接、系統開發、流程管理、風控指標管理能力;能為國任保險提供保險相關領域的銷售業務資源和潛在市場資源;愿意將其掌握的行業中先進的現代管理模式、理念和機制引入國任保險。

  同時,對其他戰略投資者,國任保險也提出了相應要求。例如,提供市場類支持的B類戰略投資者,要具有全國性營銷網絡布局,屬于國家級高新技術企業,擁有國家馳名商標;對提供資源類支持的C類戰略投資者,要求必須屬于農業金融科技企業;對提供產業類支持的D類戰略投資者,要求屬于互聯網金融企業(不含P2P背景),旗下包括但不限于擁有智能金融產品和互聯網消費金融產品等,在創新發展方面具有較強經驗和項目積累。

  “可以看出,國任保險的增資并非單純募集資金,而是希望實現資金技術雙提升,以實現更好發展。從中可見其走出當前困境,謀求更好發展的思路。”一位業內人士分析道。從國任保險的經營情況來看,其成立于2009年(原名信達財險),2010年到2012年的開業初期,虧損額連年攀升,2013年到2015年實現了小幅盈利,此后再度陷入虧損,2018年,凈虧損額為1.71億元。今年二季度,其取得221萬元的小幅盈利,是否能持續還未可知。可以看出,國任財險對戰略投資者的相關要求,也反映出其未來的發展方向和愿景。

  擬投資10億元建立技術壁壘

  引進五大戰略投資者,且原股東深投控將同股同價增資約8.13億元,國任保險若能成功引進所有戰略投資者,則總共將募集到19.83億元資金。對這些資金的用途,國任保險也進行了明確。

  值得注意的是,國任保險計劃用約一半的資金來建立技術壁壘。“建立技術壁壘是公司中長期數字化轉型核心競爭力所在。預計將累計投入10億元左右,包括科技隊伍建設、基礎系統建設、業務中臺建設、數據平臺建設等。”國任保險表示。同時,擬增加4億元的資本金占用,以滿足2021年的償付能力充足率,此外預計新增投入5億元建立業務核心競爭力。

  國任保險對數字化轉型的重視程度可見一斑。朱俊生表示,保險公司通過數字化轉型,可將科技應用于保險經營管理的各個業務流程、服務環節與價值鏈,促進保險產品創新、銷售渠道變革、業務管理模式變革以及推動商業模式創新,對于提升經營效率和競爭力至關重要。保險機構需要吸引并培養保險與科技跨界人才,并建立科技型組織。

  “數字化轉型應該是保險公司長遠發展戰略的必然選擇。”周瑾表示,數字化是當前整個金融行業戰略轉型最重要的方向之一。一方面,從增加獲客,精準營銷,提升客戶體驗,挖掘客戶價值等角度,保險公司需要運用大量數據分析和科技手段;另一方面,保險公司的內部運營要流程優化,提高產能,降本增效,也需要數字化的工具與平臺來支撐。當前,保險公司在數字化戰略方面,還處在探索和投入建設階段,但在車險、互聯網保險等部分領域,數字化模式和手段已經取得了一些成效,鑒于已經可見的數字化變革帶來的巨大價值,以及可預見的潛在機會,越來越多保險公司積極擁抱數字化戰略。

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